AML také mimo finanční sektor
Banky, pojišťovny nebo směnárny. V těchto odvětvích povinnosti související s bojem proti praní špinavých peněz a financování terorismu nikoho nepřekvapí. AML regulace se však nevztahuje pouze na finanční instituce. Dopadá také na řadu podnikatelů a profesí v nefinančním sektoru.
Jedním z příkladů jsou realitní zprostředkovatelé. Také ti patří mezi povinné osoby a musejí dodržovat požadavky stanovené AML zákonem.
Co musí realitní zprostředkovatelé kontrolovat
Při zprostředkování koupě nebo prodeje nemovitosti, stejně jako při převodu družstevního podílu, musejí realitní zprostředkovatelé za zákonem stanovených podmínek identifikovat klienta. Zjištěné údaje následně zaznamenávají a uchovávají v souladu s právními předpisy, včetně pravidel ochrany osobních údajů.
Součástí jejich povinností je také kontrola klienta. Zjišťují například, zda není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž se uplatňují mezinárodní sankce. Zohledňují rovněž rizika spojená s vysoce rizikovými třetími zeměmi. Je-li klientem právnická osoba, musejí zjistit jejího skutečného majitele.
Pokud zjistí okolnosti nasvědčující tomu, že by mohlo jít o podezřelý obchod, vzniká jim povinnost oznámit jej Finančnímu analytickému úřadu.
Povinných osob je podstatně více
Uvedené požadavky představují pouze část povinností, které AML legislativa realitním zprostředkovatelům ukládá. Realitní sektor navíc zdaleka není jediným nefinančním odvětvím, na které tato pravidla dopadají.
Mezi povinné osoby patří za stanovených podmínek například také obchodníci s uměním, provozovatelé hazardních her, auditoři nebo advokáti.
Okruh povinných osob se bude rozšiřovat
Další změny přinese evropské nařízení 2024/1624. Od 10. července 2027 začne nová úprava dopadat například na některé obchodníky s vysoce hodnotným zbožím, například s drahými kovy nebo kameny. Nová pravidla se začnou vztahovat i na profesionální fotbalové kluby a fotbalové agenty, a to od 10. července 2029.
Potřebujete správně nastavit AML procesy?
Ve FAIRSQUARE pomáháme povinným osobám nastavit firemní pravidla, vnitřní procesy a další opatření potřebná pro řádné plnění povinností v oblasti AML. Obraťte se na nás. Pomůžeme vám vyhodnotit, jaké požadavky se vztahují právě na vaši činnost, a nastavit jejich praktické plnění.